فهرست مطالب
ریف فایننس چیست؟
ریف یک موتور بازده هوشمند مولتی‌چین یا چند زنجیره‌ای (multi chain) و جمع‌کننده نقدینگی است که هر پروتکل دیفای می‌تواند در آن ادغام شود. این ارز دیجیتال که بر روی پلتفرم پولکادات می‌باشد، می‌تواند مدل امنیتی خودش را با اکوسیستم به اشتراک بگذارد و هماهنگی پروتکل‌های دیفای مختلف را به صورت کراس‌چین میسر سازد. ریف به سرمایه‌گذاران خرد این امکان را می‌دهد که با موانع ورودی اندک، دسترسی به چشم‌اندازی از دیفای را داشته باشند؛ درحالی‌که هم‌زمان فرآیند تصمیم‌گیری را بر مبنای سطح ریسک کاربر به انجام می‌رساند.
زیرساخت این ارز دیجیتال، زنجیره‌ای از چندین قرارداد هوشمند است که در صدراکوسیستم ادغام می‌شوند. به این شکل از ورود و ادغام شدن،basket engine می‌گویند که با جمع‌کننده نقدینگی (liquidity aggregator) و موتور تحلیل (analytics engine) ارتباط برقرار می‌کند. همچنین به کاربر اجازه می‌دهد تا تنها با یک کلیک در پلتفرم‌های مختلف دیفای سرمایه‌گذاری کند و همچنین مدیریت نتیجه فعالیت‌ها به صورت دستی توسط کاربر را کاهش می‌دهد.
این موتور برای پوشش دادن بیمه سبد سرمایه‌گذاری و استراتژی‌های مولتی‌هاپ (multi hop) در حال گسترش است و از چندین زنجیره مختلف پشتیبانی خواهد کرد که شامل اتریوم، بایننس اسمارت چین (Binance Smart Chain)، پلاسم (Plasm)، مون بیم (Moonbeam) و آوالانچ (Avalanche) می‌شود. این امر به کاربران اجازه می‌دهد که هم‌زمان به تعداد زیادی از پلتفرم‌های دیفای دسترسی داشته باشند.
معرفی ارز دیجیتال ریف
ریف توکن بومی پلتفرم ریف فایننس است و عملکردهای مختلفی روی پلتفرم دارد که شامل قدرت بخشیدن به مکانیزم حاکمیت و ساختار پاداش پروتکل می‌شود. البته می‌تواند به عنوان وسیله مبادله نیز مورد استفاده قرار گیرد که در شماری از صرافی‌ها در دسترس است. در اینجا چهار کاربرد اصلی ارز دیجیتال ریف ذکر شده است:
- حاکمیت: رای دهی به طرح‌های مختلف مانند پیاده‌سازی ویژگی‌های جدید و یا تنظیم مجدد بعضی پارامترها در سیستم
- هزینه‌های پروتکل: پرداخت هزینه‌های عملیاتی مثل ورود یا خروج از یک سبد، تعدیل مجدد و فعالیت های دیگر. این کاربرد همچنین به جابجایی نقدینگی بین استخرهای استخراج کمک می‌کند
- استیک کردن: سپرده‌گذاری در استخرهای مختلف جهت کسب سود بر اساس نرخ سود سالانه
- توزیع سود: تعیین نرخ پرداخت سود حاصل از فعالیت‌های درون سبد
همچنین راهی برای تولید توکن‌های ریف وجود دارد که از طریق کمک به حفظ شبکه انجام می‌گیرد. گروهی با نام میانجی‌های شبکه (Network Collators) یک کپی کامل از پاراچین را نگهداری می‌کنند و بلاک‌های جدیدی را می‌سازند که به شکل‌دهی دفتر کل پولکادات کمک می‌کند. در ازای کمک به حفظ اعتبار و دقت شبکه، ارز دیجیتال ریف به عنوان پاداش به آنها داده می‌شود. این توکن‌ها از پرداخت گس (gas) حاصل از هزینه‌های پروتکل به دست می‌آیند. تعدادی از تراکنش‌ها مستلزم پرداخت هزینه‌های میانجی شبکه هستند که شامل پردازش تراکنش، استقرار قراردادهای هوشمند و ثبت طرح‌های نظارتی و غیره می‌باشند.
ریف فایننس چگونه کار می‌کند؟
ریف فایننس، نقدینگی را از منابع مختلف جذب می‌کند و آنها را در پروتکل‌های مختلف دیفای مانند آوه (Aave)، کامپاند (Compound) و یونی سواپ (Uniswap) به کار می‌گیرد. این امر نه تنها به ثبات نقدینگی بلکه به کاربران کمک می‌کند تا بهترین نرخ بهره را به راحتی پیدا کنند.
این دستاورد از طریق بکارگیری Basket Engine محقق می‌شود که ترکیبی از موتور هوشمند (Intelligence Engine) و موتور بازده (Smart Yield Engine) ریف می‌باشد و در ادامه به آن خواهیم پرداخت. این ویژگی به افراد این اجازه را می‌دهد تا بر روی توکن‌های استیک شده خود سود کسب کنند. علاوه بر این، Basket Engine پروتکل‌های پیچیده را ادغام کرده تا خدمات استخراج، قرض و وام‌دهی را برای کاربران ساده‌تر نماید.
موتور بازده ریف
این موتور، سبدهایی از ارز دیجیتال ریف برای کاربران می‌سازد تا در آنها سرمایه گذاری کنند؛ در واقع یک سیستم هوشمند سبد پیشنهادی برای کاربران است که بر اساس سطح ریسک انتخابی آنها ساخته می‌شود. این امر فرصتی را برای سرمایه‌گذاری‌های کراس‌چین، ضمن کسب پاداش‌های عملکرد ثابت ایجاد می‌کند.
این موتور هوشمند بر مبنای یادگیری ماشینی (machine learning) و هوش مصنوعی ایجاد شده است. کاربران اختیار کامل بر روی مقدار سرمایه‌گذاری و مدت زمان استیک کردن توکن‌ها را دارند. رفتار کاربر، تعیین‌کننده روش‌های به کار گرفته شده از سمت موتور هوشمند برای سبدهایی است که کاربران در آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند.
موتور بازده، پنج ویژگی دارد که موجب شده ریف فایننس تحت حاکمیت جامعه در قالب یک برنامه غیرمتمرکز باشد. این ویژگی‌ها شامل سپرده‌گذاری، فارم کردن یا کشت نقدینگی (liquidity farming)، پوشش بیمه، دارایی چندگانه و سازگاری یکپارچه است. این موتور هوشمند، چشم انداز وسیعی از دیفای را جستجو می‌کند تا بهترین فرصت‌های بازدهی نقدینگی را برای کاربرانش پیدا و قابل دسترس کند. این موتور امکان پشتیبانی از انواع گوناگونی از ارزهای دیجیتال را دارد.
علاوه بر این، پروتکل ریف برای کاربرانی که در توکن‌های مربوط به گواهی اثبات سهام سرمایه‌گذاری کنند، امکان سپرده‌گذاری خودکار را فراهم می‌کند. از این گذشته، ریف فایننس با چندین پروژه بیمه همکاری کرده تا برای کاربرانش پوشش مالی فراهم کند. این پروژه‌ها شامل اوپین (Opyn)، اتریسک (Etherisc) و نکسوس (Nexus) می‌باشند.
موتور هوشمند ریف
موتور هوشمند ریف، یک اوراکل برون زنجیره‌ای (off chain) است که اطلاعات را برای قرارداد هوشمند دیفای تامین کرده و داده‌های مالی مربوط را به سرعت کنترل می‌کند که شامل ارزش دارایی، داده‌های درون زنجیره‌ای (on chain) و فعالیت‌های استخر نقدینگی می‌شود. سپس این اطلاعات به عنوان معیاری از مدل ریوارد به ریسک، مورد استفاده قرار می‌گیرد.
در عوض، تنظیمات خرد در موتور بازده هوشمند انجام می‌گیرد که سبدهای مالی را متعادل می‌کند. این دو موتور با هم ادغام شده‌اند تا Reef Basket را بسازند. جدای از تورم، عامل کلیدی دیگری که پروتکل Reef Basket را تعیین می‌کند، رفتار کاربر است. ریف فایننس تجربه کاربران دیفای را شخصی‌سازی کرده و سرمایه آنها را بهینه می‌کند.
پایه گذاران ریف چه کسانی هستند؟
موسس و توسعه دهنده ریف، دنکو مانچسکی (Denko Mancheski) است. انگیزه او حذف موانع برای سرمایه‌گذاران خرد بود که قصد ورود به دیفای را داشتند. همچنین او قصد داشت با ارائه یک فرایند تصمیم‌گیری مستقیم، ریسک کاربران را در نظر بگیرد. مانچسکی می‌خواست به تازه‌واردان حوزه رمزارز کمک کند تا به پیچیدگی‌های مرتبط با سفارش‌گذاری فائق آیند و به راحتی یاد بگیرند که پروتکل‌های مختلف چگونه کار می‌کنند.
او که در مقدونیه متولد شده، اظهار دارد که اشتیاقش برای فین تک یا همان فناوری مالی، او را به سمت تکنولوژی بلاک‌چین کشانده است. به گفته او تشکیل یک تیم کاردان، بزرگ‌ترین چالش برای زنده کردن و به وجود آمدن ریف بوده است. وقتی که از او درباره خصوصیاتش که به او کمک کرده تا کار آفرین موفقی شود سوال شد، در جواب گفت: «تا زمانی که به اهدافی که تعیین کرده‌ام نرسم، نمی‌توانم خودم را از انجام کاری باز دارم.»
مانچسکی قبلا به عنوان کارمند ارشد بخش تکنولوژی Adel (جامعه جهانی رمزارز تحت عنوان پرورش تکنولوژی برای نوآوری بلاک‌چین) فعالیت کرده است. وی همچنین کارمند ارشد تکنولوژی شرکت Viewly (یک شبکه اجتماعی ویدئویی بدون تبلیغ) بوده است.
چرا ارز دیجیتال ریف می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشد؟
شبکه ریف یک محیط دوستانه و ساده را برای تمامی کاربرانش ارائه کرده است تا حتی با تجربه کم بتوانند وارد دنیای رمزارزها شوند. اکوسیستم ریف طوری طراحی شده تا برای افرادی که یافتن بهترین استراتژی برای سرمایه‌گذاری را چالش می‌بینند، کارآمد باشد. این کمپانی به دنبال راه‌حلی برای هزینه بالای گس در بلاک‌چین اتریوم بوده که مردم آن را به عنوان مانعی در پروتکل دیفای می‌پندارند.
از نظر امنیتی، شبکه بر روی پولکادات است که نه تنها موجب انعطاف پذیری اکوسیستم شده بلکه تضمین می‌کند که ارتقای شبکه بدون ایجاد فورک امکان‌پذیر است.
ریف فایننس همچنین سازمان خودمختاری را بنا کرده که دارندگان ارز دیجیتال ریف آن را کنترل خواهند کرد. سادگی استفاده از پلتفرم، مشارکت‌های متعدد، سرمایه‌گذاری بر روی شبکه، اهداف و امنیت آن می‌تواند مقبولیت ارز دیجیتال ریف را افزایش دهد. این مسئله می‌تواند به نوبه خود دلیلی باشد بر اینکه چرا ریف می‌تواند سرمایه گذاری مناسبی باشد.
نحوه ذخیره‌سازی ارز دیجیتال ریف
همان طور که گفته شد، توکن ریف بر بستر پولکادات بنا شده است؛ بنابر این ویژگی بارز آن کراس‌چین می‌باشد. در حال حاضر دو استاندارد فنی موجود است:
- BEP-20: استاندارد زنجیره هوشمند بایننس
- ERC-20: استاندارد کلاسیک بلاک‌چین اتریوم
این بدان معنا است که همه والت‌های سازگار، از جمله کیف پول‌های سخت افزاری می‌توانند جهت ذخیره توکن ریف مورد استفاده قرار گیرند. با پیشرفت و گسترش زیرساخت ریف فایننس، تعداد والت‌های پشتیبانی شده افزایش خواهد یافت؛ چرا که این ارز دیجیتال امکان انتقال روی بلاک‌چین‌های دیگر را خواهد داشت.
به طور مثال طبق آخرین اطلاعات، توسعه دهندگان، اکوسیستم را بر روی بلاک‌چین ترون (Tron) منتقل کرده‌اند – پلتفرمی که سازنده آن مایل به عقب ماندن از دیفای نیست. همچنین شبکه‌های دیگری که در حال ساخت یا آزمایش هستند که می‌توانند برای ریف سودمند باشند.
جمع‌بندی
مدت زمان طولانی است که توسعه‌دهندگان حوزه دیفای در تلاش‌اند تا خدمات قابل فهم و پاسخگوی نیاز کاربران ایجاد کنند. اگر چه این یک پیشرفت خوشایند برای کل اکوسیستم رمزارزها بوده است، اما این توسعه برای جذب تازه واردان حوزه دیفای خلاف انتظار پیش رفت و این پیچیدگی در بسیاری از پلتفرم‌های دیفای همواره مانعی برای مقبولیت و به کارگیری توسط کاربران شده است.
به همین دلیل، از آنجایی که ریف برای هر کسی که می‌خواهد سهمی در دیفای داشته باشد-صرف نظر از تجربه و حرفه‌ای که دارد- امکان دسترسی را فراهم می‌کند، یک سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر (venture) محسوب می‌شود.
کاربران به وسیله عملکردهای خودکار و مطمئن دیفای می‌توانند فرصت‌های سودآور بیشتری کسب کرده و دارایی‌های دیجیتال خود را مدیریت کنند. امروزه حمایت‌های بنیادی برای پروژه‌های دیفای مانند ریف در حال گسترش است و اگر به یک پلتفرم موفق تبدیل شود، قطعا می‌تواند ورود تازه واردان به حوزه دیفای را به طور چشمگیری افزایش دهد، طوری که هرگز قبل از آن ندیده‌ایم.
منبع: coinbureau , academy.ivanontech , research.binance